供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品一直存在著較大的痛點(diǎn),比如參與環(huán)節(jié)眾多,鏈條長,關(guān)聯(lián)度較高,交易場景難以識別等。區(qū)塊鏈作為一種新型的技術(shù)組合,綜合了P2P網(wǎng)絡(luò)、共識算法、非對稱加密、智能合約等新型技術(shù),具有分布式對等、鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)塊、防偽造和防篡改、可追溯、透明可信和高可靠性的典型特征,其技術(shù)特性在供應(yīng)鏈金融場景中有著獨(dú)特的優(yōu)勢特點(diǎn)。
供應(yīng)鏈融資是通過把供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)作為一個(gè)整體,根據(jù)行業(yè)的特點(diǎn)和供應(yīng)鏈中企業(yè)的交易關(guān)系而指定的一種融資模式。供應(yīng)鏈融資模式有經(jīng)銷商/供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)融資模式、銀行物流合作融資模式、交易所倉單融資模式等。在選擇供應(yīng)鏈融資的時(shí)候,要注意辨別供應(yīng)鏈融資騙局。接下來一起來了解一下吧!
供應(yīng)鏈?zhǔn)呛苡袑W(xué)問的一種藝術(shù)東西,在現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中,在一個(gè)企業(yè)當(dāng)中供應(yīng)鏈能否高效的運(yùn)營,關(guān)系到一個(gè)企業(yè)的命脈。追求效益最大化,是一個(gè)公司的目標(biāo),供應(yīng)鏈在其中就發(fā)揮了巨大的作用。平時(shí)人們所說的公司資金運(yùn)營不靈,就是因?yàn)楣?yīng)鏈出了問題。供應(yīng)鏈就像是一個(gè)企業(yè)的大動脈,不能夠出任何的紕漏。當(dāng)然公司面臨資金周轉(zhuǎn)不靈的情況,也是常有的,這時(shí)候供應(yīng)鏈就需要融資。那么關(guān)于供應(yīng)鏈金融融資問題有哪些呢?融資的模式又有什么?
供應(yīng)鏈金融——相比于傳統(tǒng)金融,供應(yīng)鏈金融的核心在于無論是風(fēng)控、操作、增信等方面都更為關(guān)注各供應(yīng)鏈利益相關(guān)方/參與主體的協(xié)同,即是利用供應(yīng)鏈上的信息流、物流和資金流,提升風(fēng)控能力,防范操作風(fēng)險(xiǎn)以及擴(kuò)大融資群體,優(yōu)化整條供應(yīng)鏈的結(jié)算和融資成本。
供應(yīng)鏈融資是一種融資模式,它將供應(yīng)鏈中的核心企業(yè)及其相關(guān)的上下游支持企業(yè)作為一個(gè)整體,根據(jù)供應(yīng)鏈中企業(yè)之間的交易關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn),制定一個(gè)基于財(cái)權(quán)和現(xiàn)金流控制的整體財(cái)務(wù)解決方案。供應(yīng)鏈融資可以降低供應(yīng)鏈的融資成本,提高核心企業(yè)和配套企業(yè)的競爭力。
供應(yīng)鏈金融是有別于傳統(tǒng)信貸的融資模式,產(chǎn)業(yè)鏈上的交易狀態(tài)進(jìn)行綜合評價(jià),針對單筆或者多筆交易提供融資服務(wù),供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式呈現(xiàn)多樣化的趨勢。供應(yīng)鏈金融是區(qū)別于傳統(tǒng)授信的融資模式,針對單筆或者多筆交易提供融資服務(wù),具有“封閉性、自償性”的特點(diǎn)。理論上能夠完美降低信用風(fēng)險(xiǎn)、減少損失,實(shí)際業(yè)務(wù)中的雷區(qū)在哪里?
供應(yīng)鏈金融與產(chǎn)業(yè)鏈緊密結(jié)合,體現(xiàn)在不同業(yè)務(wù)階段:主要分為訂單采購階段、存貨保管階段、銷售回款階段。在各個(gè)業(yè)務(wù)階段有相應(yīng)的金融服務(wù)方式,金融產(chǎn)品呈現(xiàn)多樣化,供應(yīng)鏈金融與資產(chǎn)證券化相結(jié)合成為趨勢。
供應(yīng)鏈?zhǔn)呛苡袑W(xué)問的一種藝術(shù)東西,在現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中,在一個(gè)企業(yè)當(dāng)中供應(yīng)鏈能否高效的運(yùn)營,關(guān)系到一個(gè)企業(yè)的命脈。追求效益最大化,是一個(gè)公司的目標(biāo),供應(yīng)鏈在其中就發(fā)揮了巨大的作用。平時(shí)人們所說的公司資金運(yùn)營不靈,就是因?yàn)楣?yīng)鏈出了問題。供應(yīng)鏈就像是一個(gè)企業(yè)的大動脈,不能夠出任何的紕漏。當(dāng)然公司面臨資金周轉(zhuǎn)不靈的情況,也是常有的,這時(shí)候供應(yīng)鏈就需要融資。那么關(guān)于供應(yīng)鏈金融融資問題有哪些呢?融資的模式又有什么?
在現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中,一個(gè)企業(yè)供應(yīng)鏈能否高效的運(yùn)營,關(guān)系到一個(gè)企業(yè)的命脈。追求效益最大化,是一個(gè)公司的目標(biāo),供應(yīng)鏈在其中就發(fā)揮了巨大的作用。平時(shí)人們所說的公司資金運(yùn)營不靈,就是因?yàn)楣?yīng)鏈出了問題。供應(yīng)鏈就像是一個(gè)企業(yè)的大動脈,不能夠出任何的紕漏。當(dāng)然公司面臨資金周轉(zhuǎn)不靈的情況,也是常有的,這時(shí)候供應(yīng)鏈就需要融資。
供應(yīng)鏈金融本質(zhì)是基于對供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)特點(diǎn)、交易細(xì)節(jié)的把握,借助核心企業(yè)的信用實(shí)力或單筆交易的自償程度與貨物流通價(jià)值,對供應(yīng)鏈單個(gè)企業(yè)或上下游多個(gè)企業(yè)提供全面金融服務(wù)。供應(yīng)鏈金融并非某一單一的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品,它改變了過去銀行等金融機(jī)構(gòu)對單一企業(yè)主體的授信模式。而是圍繞某“1”家核心企業(yè),從原材料采購,到制成中間及最終產(chǎn)品,最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中這一供應(yīng)鏈鏈條。
近年來,產(chǎn)業(yè)巨頭布局紛紛搶灘供應(yīng)鏈金融??梢姽?yīng)鏈金融蘊(yùn)含著巨大的想象空間,各行業(yè)的龍頭企業(yè)紛紛入局,試圖從供應(yīng)鏈金融中分一杯羹。供應(yīng)鏈金融的模式使得原本涇渭分明的金融機(jī)構(gòu)與實(shí)體企業(yè)的邊界開始變得模糊,使得企業(yè)融資難和金融機(jī)構(gòu)放款難的悖論出現(xiàn)里一些可以解決的曙光。供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生的時(shí)間并不長,但催生了不小的市場機(jī)會。
供應(yīng)鏈金融與產(chǎn)業(yè)鏈緊密結(jié)合,體現(xiàn)在不同業(yè)務(wù)階段:主要分為訂單采購階段、存貨保管階段、銷售回款階段。在各個(gè)業(yè)務(wù)階段有相應(yīng)的金融服務(wù)方式,金融產(chǎn)品呈現(xiàn)多樣化,供應(yīng)鏈金融與資產(chǎn)證券化相結(jié)合成為趨勢。
眾所周知,供應(yīng)鏈金融是通過管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流,通過立體獲取各種信息,將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低金融服務(wù)范圍內(nèi),將單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為整個(gè)供應(yīng)鏈的可控風(fēng)險(xiǎn)。
供應(yīng)鏈金融體系是指銀行為客戶(核心企業(yè))提供融資等結(jié)算和理財(cái)服務(wù),同時(shí)為這些客戶的供應(yīng)商及時(shí)獲得貸款提供便利,或者為其經(jīng)銷商提供提前還款和存貨融資服務(wù)。簡單來說,就是銀行將核心企業(yè)與上下游企業(yè)連接起來,提供靈活的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。
當(dāng)前,市場競爭已步入供應(yīng)鏈競爭的時(shí)代,供應(yīng)鏈中的核心企業(yè)基于其強(qiáng)勢地位,整合供應(yīng)鏈中的商流、物流、資金流、信息流,其中,對資金流進(jìn)行整合以實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈價(jià)值增值是供應(yīng)鏈金融價(jià)值所在,本文站在核心企業(yè)角度看供應(yīng)鏈金融,結(jié)合國內(nèi)PG集團(tuán)在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)運(yùn)用策略與推進(jìn)思路做些許探討,以期得到一些核心企業(yè)推進(jìn)供應(yīng)鏈金融運(yùn)用實(shí)踐的有價(jià)值的啟示和經(jīng)驗(yàn)。
供應(yīng)鏈金融,是依托核心企業(yè)信用,針對真實(shí)的交易背景,運(yùn)用自償性貿(mào)易融資的方式,采得對應(yīng)收賬款質(zhì)押、貨權(quán)質(zhì)押等手段,從而向供應(yīng)鏈上下游核心企業(yè)提供綜合性金融服務(wù)和產(chǎn)品。
供應(yīng)鏈金融平臺在不同行業(yè)的應(yīng)用,必然衍生出不同的行業(yè)特性,這將促使供應(yīng)鏈金融平臺向更細(xì)分、更精準(zhǔn)、更專業(yè)的方向發(fā)展,供應(yīng)鏈金融平臺的綜合服務(wù)將逐漸走向成熟。供應(yīng)鏈金融是一個(gè)系統(tǒng)化概念,是面向供應(yīng)鏈所有成員企業(yè)的一種系統(tǒng)性融資安排。具體描述為,將供應(yīng)鏈上的相關(guān)企業(yè)作為一個(gè)整體,根據(jù)交易中構(gòu)成的鏈條關(guān)系和行業(yè)特性設(shè)計(jì)融資模式,為各成員企業(yè)提供靈活的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資創(chuàng)新解決方案。
供應(yīng)鏈金融作為金融創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式在我國迅速發(fā)展,已經(jīng)成為銀行和企業(yè)拓展發(fā)展空間、增強(qiáng)競爭力的一個(gè)重要領(lǐng)域,也成為解決我國中小企業(yè)“融資難、融資貴”的有效方式。
供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)是什么?供應(yīng)鏈金融SCF,是銀行層面的商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的專業(yè)領(lǐng)域,也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)(企業(yè)級)的融資渠道。是指銀行為客戶(核心企業(yè))提供融資等結(jié)算和理財(cái)服務(wù),同時(shí)為這些客戶的供應(yīng)商及時(shí)獲得貸款提供便利,或者為其經(jīng)銷商提供提前還款和庫存融資服務(wù)。簡單來說,就是銀行把核心企業(yè)和上下游企業(yè)連接起來,提供靈活的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。
5月10日供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用在線論壇以“ 智慧供應(yīng)鏈,5G新未來”為主題,由中國移動通信集團(tuán)政企事業(yè)部交通行業(yè)拓展部總經(jīng)理嚴(yán)茂勝進(jìn)行分享,商務(wù)部、工信部等供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用部際聯(lián)絡(luò)單位代表、全國部分地方供應(yīng)鏈主管部門代表、供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)企