供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)是什么?供應(yīng)鏈金融SCF,是銀行層面的商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的專業(yè)領(lǐng)域,也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)(企業(yè)級(jí))的融資渠道。
是指銀行為客戶(核心企業(yè))提供融資等結(jié)算和理財(cái)服務(wù),同時(shí)為這些客戶的供應(yīng)商及時(shí)獲得貸款提供便利,或者為其經(jīng)銷商提供提前還款和庫(kù)存融資服務(wù)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),就是銀行把核心企業(yè)和上下游企業(yè)連接起來(lái),提供靈活的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。
1、覆蓋供應(yīng)鏈金融服務(wù)的全過(guò)程
它利用結(jié)算、擔(dān)保、融資、賬戶管理等功能,覆蓋了整個(gè)供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)的交易流程,為供應(yīng)鏈中的關(guān)聯(lián)企業(yè)提供全方位的金融服務(wù),幫助銀行提高金融產(chǎn)品質(zhì)量,增加客戶滿意度,幫助銀行管理供應(yīng)鏈信息、企業(yè)交易對(duì)手信息和交易流程信息,從而振興供應(yīng)鏈。目前,供應(yīng)鏈金融平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了國(guó)內(nèi)外保理、余額回購(gòu)、廠商擔(dān)保、倉(cāng)單質(zhì)押、現(xiàn)貨質(zhì)押、應(yīng)收賬款池融資等多種金融產(chǎn)品,已完成企業(yè)預(yù)付款、存貨、應(yīng)收賬款的交易階段。
2、實(shí)現(xiàn)電子商務(wù)處理,促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展
供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)多,人工處理難度大,流程相對(duì)復(fù)雜,運(yùn)營(yíng)效率低,業(yè)務(wù)管理難度大。通過(guò)電子化和信息化手段處理供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù),不僅為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制提供了有效手段,也大大提高了業(yè)務(wù)處理速度。
3、實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制
通過(guò)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái),系統(tǒng)可以動(dòng)態(tài)管理供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)流程中的賬戶權(quán)、貨權(quán)、資金流、信息流等關(guān)鍵要素。內(nèi)置監(jiān)控平臺(tái)和信用風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng),可以電子化完成供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)、授信、申請(qǐng)、審批、放款全過(guò)程,根據(jù)供應(yīng)鏈核心要素自動(dòng)計(jì)算供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)容忍度暴露,對(duì)供應(yīng)鏈管理過(guò)程中的關(guān)鍵事件發(fā)布預(yù)警。
4、可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)銀、直聯(lián)等多種接入渠道
該系統(tǒng)開發(fā)了一個(gè)全智能的接口,可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)或直聯(lián)銀行;實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈上下游和各參與者(包括核心企業(yè)、物流服務(wù)提供商和信息供應(yīng)商)之間的信息傳遞和業(yè)務(wù)協(xié)作,并通過(guò)收集和整合各方業(yè)務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生的業(yè)務(wù)流、物流流、資金流和信息流,提供適合整個(gè)供應(yīng)鏈的在線融資和相關(guān)綜合金融服務(wù)。
5、新業(yè)務(wù)發(fā)展迅速
基于供應(yīng)鏈產(chǎn)品的特點(diǎn),采用“組件管理、模塊化設(shè)計(jì)、參數(shù)化控制”的理念,通過(guò)“切割、組合、授權(quán)”的方式實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)的管理流程,快速支持供應(yīng)鏈產(chǎn)品的創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)控制管理。
6、高安全性開發(fā)語(yǔ)言
使用JAVA和PHP技術(shù),產(chǎn)品可以運(yùn)行在所有支持該版本的軟硬件環(huán)境中,支持主流數(shù)據(jù)庫(kù)和應(yīng)用服務(wù)器。
1、降低整個(gè)和產(chǎn)業(yè)的交易成本
供應(yīng)鏈金融不僅要解決上下游的資金問(wèn)題,還要降低整個(gè)產(chǎn)業(yè)的交易成本,目前,中國(guó)很多產(chǎn)業(yè)都存在“小散”和新舊產(chǎn)能轉(zhuǎn)換沖突的問(wèn)題。這種市場(chǎng)已經(jīng)在整個(gè)產(chǎn)業(yè)造成了非常高的交易成本,因此利用供應(yīng)鏈金融優(yōu)化交易成本是非常重要的。
2、產(chǎn)業(yè)的有序和可持續(xù)發(fā)展
在產(chǎn)業(yè)建議降低成本后,有必要重建產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力,使產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展。以一個(gè)簡(jiǎn)單的物流系統(tǒng)為例:基于線下-物流系統(tǒng)、庫(kù)存管理系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。原始訂單匯總后形成穩(wěn)定的廠商訂單,每天持續(xù)滾動(dòng)計(jì)劃,使得廠商計(jì)劃穩(wěn)定,優(yōu)化產(chǎn)業(yè)流程。
3、產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈流程再造
從邏輯上講,供應(yīng)鏈管理是第一位的,其次是供應(yīng)鏈金融,這將形成供應(yīng)鏈管理中的海量數(shù)據(jù)。如何利用這些數(shù)據(jù),如何對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行分析,形成有效可信的供應(yīng)鏈數(shù)據(jù)資產(chǎn),將進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)數(shù)字化資產(chǎn)化的過(guò)程,這是產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈流程再造的巨大機(jī)遇。
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