供應鏈融資是通過把供應鏈上的核心企業(yè)作為一個整體，根據(jù)行業(yè)的特點和供應鏈中企業(yè)的交易關(guān)系而指定的一種融資模式。供應鏈融資模式有經(jīng)銷商/供應商網(wǎng)絡融資模式、銀行物流合作融資模式、交易所倉單融資模式等。在選擇供應鏈融資的時候，要注意辨別供應鏈融資騙局。接下來一起來了解一下吧!

　　一、供應鏈融資是什么意思

　　供應鏈融資是通過把供應鏈上的核心企業(yè)作為一個整體，根據(jù)行業(yè)的特點和供應鏈中企業(yè)的交易關(guān)系而指定的一種融資模式，供應鏈融資的制定基于貨權(quán)及現(xiàn)金流控制的整體金融解決方案，可以降低供應鏈條融資成本，從而提高企業(yè)以及其配套企業(yè)的競爭力。

　　二、供應鏈融資和保理的區(qū)別

　　商業(yè)保理，主的工作是面對債權(quán)人轉(zhuǎn)讓應收帳款的業(yè)務，集應收帳款管理;壞帳催收版;擔保與融資權(quán)為一體的業(yè)務。

　　供應鏈金融服務，是找出整個產(chǎn)業(yè)鏈的核心企業(yè)，透過核心企業(yè)將產(chǎn)業(yè)鏈的上下游整合在一起，是由核心企業(yè)對銀行達成的一種對于整個產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務。

　　三、供應鏈融資模式有哪些

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　　1、經(jīng)銷商、供應商網(wǎng)絡融資模式

　　利用核心企業(yè)的信用引入，對核心企業(yè)的多個經(jīng)銷商、供應商提供授信的一種金融服務，是供應鏈金融最典型的融資模式，目前主要運用在汽車、鋼鐵等供應鏈管理較為完善的行業(yè)，這些行業(yè)內(nèi)核心企業(yè)和供應鏈成員關(guān)系緊密，并有相應的準入和退出制度。

　　2、銀行物流合作融資模式

　　銀行與第三方物流公司合作，通過物流監(jiān)管或信用保證為客戶提供授信的一種金融服務，主要合作形式包括物流公司提供自有庫監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，也有物流公司基于貨物控制為客戶提供擔保的情形。

　　3、交易所倉單融資模式

　　利用交易所的交易規(guī)則以及交易所中立的動產(chǎn)監(jiān)管職能，為交易所成員提供動產(chǎn)質(zhì)押授信的一種金融服務。該模式包括現(xiàn)貨倉單質(zhì)押融資和未來倉單質(zhì)押融資兩種形式。

　　4、訂單融資封閉授信融資模式

　　銀行利用物流和資金流的封閉操作，采用預付賬款融資和應收賬款融資的產(chǎn)品組合，為經(jīng)銷商提供授信的一種金融服務。

　　5、設(shè)備制造買方信貸融資模式

　　根據(jù)設(shè)備制造生產(chǎn)企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買賣合同，由商業(yè)銀行向下游終端企業(yè)或經(jīng)銷商提供授信，用于購買該生產(chǎn)企業(yè)設(shè)備的一種金融服務。

　　四、供應鏈融資騙局

　　1、虛構(gòu)貿(mào)易

　　在關(guān)聯(lián)企業(yè)之間形成虛假貿(mào)易關(guān)系，形成一系列交易合同和單證，然后據(jù)此騙取銀行或其他金融機構(gòu)資金。在這種欺詐行為方式下，形式上看，的確存在著交易流(買賣)和物流(物流服務)，也存在著不同的參與方或服務者，交易的單證和要素也是完整的。但是實質(zhì)上，所有的交易場景都是關(guān)聯(lián)方假造出來，并沒有真正意義上實質(zhì)性的產(chǎn)業(yè)活動。

　　2、一女多嫁

　　借款方憑借所形成的真實交易和資產(chǎn)從多方獲得資金，加大了杠桿，放大了資金借貸風險。具體講就是借款企業(yè)雖然有交易或物流業(yè)務，或者一定的資產(chǎn)，但是由于目前不同金融機構(gòu)或者供應鏈金融服務方之間難以做到信息共享，加之整個社會的統(tǒng)一信息、信用公示平臺尚未建立，借款方運用自身的業(yè)務或資產(chǎn)從多方融資。

　　3、自保自融

　　自保自融是指貸方要求借款方提供質(zhì)押物或?qū)で髶５那闆r下，借款方虛構(gòu)擔保人或監(jiān)管人，套取資金的做法。通常是由親屬、朋友或者緊密關(guān)聯(lián)人為借款企業(yè)進行擔保，或者由同一人或關(guān)聯(lián)人實際控制的物流倉儲公司進行貨物質(zhì)押監(jiān)管，進而實現(xiàn)套取資金。

　　4、重復虛假倉單

　　借款企業(yè)與倉儲企業(yè)或相關(guān)人員惡意串通，以虛假開立或者重復開立的方式，就他人貨物或者同一貨物開立多張倉單，以供借款企業(yè)重復質(zhì)押給不同金融機構(gòu)獲取大量倉單質(zhì)押貸款，并從中牟取暴利。

　　深圳市大創(chuàng)科技信息有限公司成立于2014 年，總部位于深圳核心團隊扎根供應鏈科技行業(yè)10年以上，公司致力于為客戶提供產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)+供應鏈平臺整體解決方案、行業(yè)大數(shù)據(jù)服務、行業(yè)中小微企業(yè)SaaS平臺運營服務等多態(tài)融合的全新科技服務。