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[供應(yīng)鏈平臺]供應(yīng)鏈金融:從融資模式看交易結(jié)構(gòu)

來源: 深圳市大創(chuàng)科技信息有限公司 人氣:627 發(fā)表時(shí)間:2022/09/01 15:54:57

深圳市大創(chuàng)科技信息有限公司成立于2014 年,總部位于深圳核心團(tuán)隊(duì)扎根供應(yīng)鏈科技行業(yè)10年以上,公司致力于為客戶提供產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈平臺整體解決方案、行業(yè)大數(shù)據(jù)服務(wù)、行業(yè)中小微企業(yè)SaaS平臺運(yùn)營服務(wù)等多態(tài)融合的全新科技服務(wù)。下面分享一篇:供應(yīng)鏈金融:從融資模式看交易結(jié)構(gòu),我們一起看看吧。

供應(yīng)鏈金融本質(zhì)是基于對供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)特點(diǎn)、交易細(xì)節(jié)的把握,借助核心企業(yè)的信用實(shí)力或單筆交易的自償程度與貨物流通價(jià)值,對供應(yīng)鏈單個企業(yè)或上下游多個企業(yè)提供全面金融服務(wù)。

供應(yīng)鏈金融并非某一單一的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品,它改變了過去銀行等金融機(jī)構(gòu)對單一企業(yè)主體的授信模式,而是圍繞某“1”家核心企業(yè),從原材料采購,到制成中間及最終產(chǎn)品,最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中這一供應(yīng)鏈鏈條,將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商直到最終用戶連成一個整體,全方位地為鏈條上的“N”個企業(yè)提供融資服務(wù),通過相關(guān)企業(yè)的職能分工與合作,實(shí)現(xiàn)整個供應(yīng)鏈的不斷增值。

供應(yīng)鏈金融融資模式目前主要有三種,分別是應(yīng)收賬款融資模式,基于供應(yīng)鏈金融的保兌倉融資模式和融通倉融資模式。

應(yīng)收賬款融資模式是指企業(yè)為取得運(yùn)營資金,以賣方與買方簽訂真實(shí)貿(mào)易合同產(chǎn)生的應(yīng)收賬款為基礎(chǔ),為賣方提供的,并以合同項(xiàng)下的應(yīng)收賬款作為第一還款來源的融資業(yè)務(wù)。

基于供應(yīng)鏈金融的保兌倉融資模式是在倉儲監(jiān)管方參與下的保兌倉業(yè)務(wù),融資企業(yè)、核心企業(yè)、倉儲監(jiān)管方、銀行四方簽署“保兌倉”業(yè)務(wù)合作協(xié)議書,倉儲監(jiān)管方提供信用擔(dān)保,賣方提供回購擔(dān)保,銀行為融資企業(yè)開出銀行承兌匯票。

融通倉融資模式是指融資人以其存貨為質(zhì)押,并以該存貨及其產(chǎn)生的收入作為第一還款來源的融資業(yè)務(wù)。企業(yè)在申請融通倉進(jìn)行融資時(shí),需要將合法擁有的貨物交付銀行認(rèn)定的倉儲監(jiān)管方,只轉(zhuǎn)移貨權(quán)不轉(zhuǎn)移所有權(quán)。在發(fā)貨以后,銀行根據(jù)物品的具體情況按一定比例為其融資,大大加速了資金的周轉(zhuǎn)。

目前國內(nèi)供應(yīng)鏈融資平臺主要做應(yīng)收賬款融資。其中,又分為貿(mào)易項(xiàng)下,信貸項(xiàng)下,經(jīng)營物業(yè)項(xiàng)下三類,其本質(zhì)都是基于未來可預(yù)測、穩(wěn)定、權(quán)屬清晰的現(xiàn)金流來進(jìn)行融資。這種融資方式快速盤活了中小微企業(yè)的主體資產(chǎn)——應(yīng)收賬款,使得中小微企業(yè)能夠快速獲得維持和擴(kuò)大經(jīng)營所必須的現(xiàn)金流,很好的解決了這些中小微企業(yè)回款慢而且融資難的問題。

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